Политика противодействия отмыванию денег и незаконным операциям (AML и KYC)
1. В соответствии с международным законодательством Сервис придерживается ряда правил и реализует процедуры, направленные на предотвращение использования Сервиса в целях отмывания денежных средств, финансирования незаконной деятельности, а также совершения иных неправомерных операций.
При проверке криптоадреса оценивается его связь с категориями адресов и сервисов, относящихся к зонам повышенного риска, включая, но не ограничиваясь: даркнет-площадки, миксеры, мошеннические сервисы, санкционные платформы, высокорискованные обменные сервисы и иные подозрительные источники происхождения средств.
Risk Score — это совокупный показатель риска, отражающий уровень связи проверяемого криптоадреса с источниками повышенного риска по результатам AML-анализа. Сервис учитывает как общий уровень риска адреса, так и наличие отдельных меток высокого риска.
Заявка может быть приостановлена, а средства временно заблокированы в следующих случаях:
если по результатам проверки доля связей с высокорискованными адресами превышает 5% (в том числе даркнет-площадки, миксеры, биржи с высоким риском, санкционные или мошеннические сервисы);
если общий уровень риска по адресу превышает 70%;
если транзакция содержит признаки незаконной деятельности или взаимодействия с сервисами, находящимися под санкциями;
если по результатам проверки выявлена связь с инфраструктурой WhiteBIT / W Group.
Срок приостановки устанавливается до предоставления клиентом адреса для возврата либо нового адреса, соответствующего требованиям AML-политики Сервиса.
2. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования ко всем заявкам, создаваемым Пользователем:
переводы в пользу третьих лиц категорически запрещены;
все контактные данные, указываемые Пользователем в заявке, а также иные персональные данные, передаваемые Сервису, должны быть актуальными и достоверными;
категорически запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или иных способов анонимного подключения к сети Интернет.
3. Сервис оставляет за собой право потребовать фото или видео с документом, удостоверяющим личность пользователя, в рамках политики KYC (Know Your Customer). Идентификационная информация клиента собирается, хранится, передаётся и защищается строго в соответствии с Политикой обработки персональных данных компании.
4. Пользователю может быть отказано в совершении обмена, если Сервис не удовлетворён предоставленной информацией либо имеются сомнения в том, что пользователь действительно является тем, за кого себя выдаёт.
5. Сервис оставляет за собой право приостановить все текущие заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов, удостоверяющих личность, и иной информации, необходимой для проверки производимой операции, в следующих случаях:
при выявлении нарушения любого из требований, указанных в пункте 2 настоящего Соглашения;
при остановке заявки системой предотвращения незаконных операций;
при возникновении у Сервиса обоснованных подозрений в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса в целях проведения незаконных операций;
при выявлении высокорискованных транзакций, связанных с реквизитами Пользователя.
Пользователь обязуется предоставить запрашиваемые документы в течение 7 рабочих дней с момента получения соответствующего запроса либо запросить аннулирование заявки.
6. Для выявления высокорискованных транзакций и адресов Сервис использует AML-анализатор CoinKYT. Также используются внутренняя система проверки и анализа биржи Rapira.
7. При выявлении высокорискованных транзакций с реквизитами Пользователя Сервис имеет право аннулировать заявку и вернуть внесенные Пользователем денежные средства или цифровые валюты. Возврат средств происходит только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя (до 5% от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте). Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.
8. В случае отказа Пользователя предоставить запрашиваемые документы Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании.
9. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и передать все имеющиеся у Сервиса данные Пользователя, а также всю имеющуюся информацию об операциях Пользователя в правоохранительные органы в случаях:
выявления транзакций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также транзакций, направленных на проведение любых других незаконных и неправомерных операций;
при возникновении обоснованного подозрения у Сервиса в том, что предоставленный Пользователем документ для идентификации личности Пользователя является поддельным или недействительным;
поступления информации от уполномоченных на то органов о неправомочности владения Пользователем денежными средствами или цифровыми валютами, или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю;
выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на оказание любого негативного влияния на программно-аппаратный комплекс Сервиса;
выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на хищение баз данных и другого материального и нематериального имущества Сервиса;
выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, способных нанести любой физический, материальный и нематериальный вред Сервису;
в случае, если средства поступают с карты, отличающейся от той, что была верифицирована, Сервис приостанавливает совершение обмена. Средства по данной заявке будут возвращены отправителю в течение 24 часов после обращения и при условии обязательной верификации карты, с которой поступили средства. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя.
10. Сервис оставляет за собой право приостановить все текущие заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов или иную информацию, подтверждающую факт оплаты заявки.
11. Некоторые направления обмена могут быть недоступны Пользователям, использующих IP-адреса стран, находящихся под международными санкциями.
Для дополнительной надёжности вы можете проверить ваш кошелёк и направление обмена у партнёров на BestChange.
